هشدار فینسن درباره استفاده از دستگاههای خودپرداز بیتکوین در کلاهبرداریها
سرویس جرایم مالی ایالات متحده (FinCEN) بهتازگی هشداری رسمی درباره افزایش استفاده از دستگاههای خودپرداز بیتکوین (BTC ATMs) در طرحهای کلاهبرداری صادر کرده است. این هشدار در پی افزایش گزارشهای مربوط به سوءاستفاده از این دستگاهها برای انتقال غیرقانونی وجوه منتشر شده است.
بر اساس اعلام فینسن، کلاهبرداران با تکنیکهایی مانند تماسهای جعلی از طرف مقامات دولتی، شرکتهای خدمات عمومی یا سازمانهای حمایتی، قربانیان را فریب میدهند تا از طریق دستگاههای خودپرداز بیتکوین، پرداختهای فوری انجام دهند. این سازمان تأکید کرده که بسیاری از قربانیان، سالمندان و افراد آسیبپذیر جامعه هستند.
فینسن در این هشدار اعلام کرد: “دستگاههای خودپرداز بیتکوین و سایر ماشینهای تبدیل ارز دیجیتال (DCM) بهطور فزایندهای توسط مجرمان برای تسهیل انتقال سریع و غیرقابل ردیابی وجوه مورد سوءاستفاده قرار میگیرند.”
این نهاد نظارتی از ارائهدهندگان خدمات ارز دیجیتال (VASPs) خواسته است تا اقدامات احراز هویت مشتری (KYC) و گزارشدهی فعالیتهای مشکوک (SAR) را تشدید کنند. همچنین به شهروندان توصیه شده است پیش از هرگونه پرداخت از طریق این دستگاهها، بهدقت هویت دریافتکننده را بررسی کنند.
تحلیل و پیامدهای کلیدی
هشدار اخیر فینسن نشاندهنده افزایش نگرانیهای مقامات نظارتی درباره سوءاستفاده از زیرساختهای غیرمتمرکز در فعالیتهای مجرمانه است. این اقدام میتواند پیامدهای مهمی برای صنعت کریپتو داشته باشد:
اولاً، احتمال تشدید مقررات برای اپراتورهای دستگاههای خودپرداز بیتکوین وجود دارد. ممکن است شاهد الزامات سختگیرانهتری در زمینه احراز هویت و محدودیتهای مبلغ تراکنش باشیم.
ثانیاً، این هشدار میتواند بر پذیرش عمومی ارزهای دیجیتال تأثیر بگذارد. اگرچه فناوری بلاکچین ذاتاً شفاف است، اما چنین گزارشهایی ممکن است تصویر عمومی ارزهای دیجیتال را تحت تأثیر قرار دهد.
ثالثاً، این اقدام نشاندهنده تمایل فزاینده نهادهای نظارتی برای مداخله در اکوسیستم کریپتو است. فعالان صنعت باید خود را برای دور جدیدی از مقررات آماده کنند.
در بلندمدت، اینگونه اقدامات نظارتی میتواند به استانداردسازی صنعت و افزایش اعتماد عمومی کمک کند، اما در کوتاهمدت ممکن است بر رشد بخش دستگاههای خودپرداز کریپتو تأثیر منفی بگذارد.
منبع: دیکریپت
