مدیر حقوقی کوین بیس به وزارت خزانه‌داری: به‌روزرسانی مقابله با پول‌شویی با هوش مصنوعی و بلاک‌چین

عنوان: مدیر ارشد حقوقی کوین‌بیس: به‌روزرسانی قوانین مبارزه با پولشویی با استفاده از هوش مصنوعی و بلاک‌چین

در یک کنفرانس اخیر که به بررسی روش‌های بهبود قوانین مبارزه با پولشویی (AML) اختصاص داشت، **پاول گریگوری**، مدیر ارشد حقوقی (CLO) شرکت **کوین‌بیس**، بر لزوم استفاده از فناوری‌های نوین نظیر هوش مصنوعی (AI) و بلاک‌چین برای به‌روزرسانی و بهینه‌سازی فرآیندهای AML تأکید کرد. گریگوری معتقد است که این فناوری‌ها می‌توانند به نهادهای مالی کمک کنند تا به‌طور مؤثرتری بر فعالیت‌های مشکوک نظارت کنند و در پی آن، شفافیت بیشتری به بازارهای مالی بدهند.

او اشاره کرد که بسیاری از روش‌های فعلی AML به دلیل عدم توانایی در مدیریت حجم بالای داده‌ها و تحلیل هوشمندانه این اطلاعات، ناکارآمد هستند. گریگوری پیش‌بینی کرد که ادغام هوش مصنوعی و بلاک‌چین می‌تواند به نهادها این امکان را بدهد تا ریسک‌های احتمالی را به‌طور دقیق‌تر شناسایی و ارزیابی کنند.

او همچنین به مشکلات و چالش‌های قانونی موجود در فضای فعلی اشاره کرد و به این نکته پرداخت که به‌روزرسانی و بهینه‌سازی این قوانین می‌تواند جنبه‌های مثبتی در حمایت از نوآوری‌ها و استارتاپ‌های فن‌آوری مالی (فین‌تک) به همراه داشته باشد.

با توجه به این تحولات، همکاری نزدیک‌تری بین شرکت‌های بلاک‌چین و نهادهای قانونی ضروری به نظر می‌رسد. گریگوری تأکید کرد که برای رسیدن به یک اکوسیستم مالی سالم و امن، باید به تسهیل همکاری‌های مشترک بین این دو حوزه توجه بیشتری شود.

تحلیل و پیامدهای کلیدی:

جایگزینی فناوری‌های نوین مانند هوش مصنوعی و بلاک‌چین به جای روش‌های سنتی AML می‌تواند تحولی بزرگ در صنعت مالی به‌وجود بیاورد. این رویکرد نه تنها سرعت و دقت در شناسایی رفتارهای غیرقانونی را افزایش می‌دهد، بلکه به نهادها این امکان را می‌دهد که درک بهتری از ریسک‌ها داشته باشند.

از بعد بازار، اگر نهادهای قانونی مراتب را تسهیل کرده و به هماهنگی با پروژه‌های بلاک‌چینی بپردازند، این امر می‌تواند به افزایش اعتقاد عمومی به ارزهای دیجیتال و فرآیندهای مبتنی بر بلاک‌چین منجر شود. در نتیجه، سرمایه‌گذاران مطمئن‌تر به بازار وارد شده و نوآوری‌های بیشتری در این حوزه به‌وجود خواهند آمد.

پیش‌بینی می‌شود که اگر این تغییرات به‌سرعت اجرا شوند، قابلیت رقابتی شرکت‌هایی که در بازارهای مالی مشغول به فعالیت هستند، افزایش می‌یابد و همچنین می‌تواند موجب کاهش فعالیت‌های غیرقانونی در عرصه‌های دیجیتال شود.

به‌طور کلی، ورود فناوری‌های هوش مصنوعی و بلاک‌چین در فرآیندهای قانونی به‌ویژه در زمینه‌ی مبارزه با پولشویی، می‌تواند به یک استاندارد جدید در صنعت مالی تبدیل شود و از این‌رو اقداماتی در این راستا باید در اولویت نهادهای مرتبط قرار بگیرد.

منبع: کوین‌دسک