هشدار FinCEN به مؤسسات مالی درباره کلاهبرداری از طریق دستگاه‌های خودپرداز رمزارز مرتبط با سازمان‌های مجرمانه و شیوه‌های فریب سالمندان

مقامات نظارتی مالی ایالات متحده هشدار جدی‌ای درباره افزایش کلاهبرداری‌های مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزارز صادر کرده‌اند که عمدتاً سالمندان را هدف قرار می‌دهد.

به گزارش The Block، شبکه اجرای جرائم مالی (FinCEN) در بیانیه‌ای رسمی اعلام کرد که سازمان‌های مجرمانه از دستگاه‌های خودپرداز رمزارز برای پولشویی و فریب قربانیان به ویژه سالمندان استفاده می‌کنند.

بر اساس این هشدار، مجرمان از روش‌های مختلفی از جمله تماس‌های تلفنی جعلی و ادعای مشکلات فنی در حساب‌های بانکی قربانیان برای وادار کردن آنها به استفاده از دستگاه‌های خودپرداز رمزارز استفاده می‌کنند.

FinCEN از مؤسسات مالی خواسته است تا مراقبت بیشتری نسبت به تراکنش‌های مشکوک از طریق دستگاه‌های خودپرداز رمزارز داشته باشند و هرگونه فعالیت غیرعادی را گزارش دهند.

این سازمان تأکید کرد که دستگاه‌های خودپرداز رمزارز به ابزاری محبوب برای پولشویی تبدیل شده‌اند، چرا که امکان تبدیل سریع پول نقد به رمزارز و برعکس را فراهم می‌کنند.

بر اساس داده‌های FinCEN، تنها در سال 2023 بیش از 3000 مورد گزارش فعالیت مشکوک مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزارز دریافت شده است که نشان‌دهنده افزایش چشمگیر این نوع کلاهبرداری‌هاست.

تحلیل و پیامدهای کلیدی

این هشدار FinCEN چند پیامد مهم برای صنعت رمزارزها و کاربران آن دارد:

اولاً، این هشدار نشان‌دهنده افزایش نظارت مقامات بر بخش دستگاه‌های خودپرداز رمزارز است. احتمالاً شاهد تشدید مقررات و الزامات گزارش‌دهی برای اپراتورهای این دستگاه‌ها خواهیم بود.

ثانیاً، این موضوع می‌تواند به کاهش پذیرش عمومی رمزارزها به ویژه در میان سالمندان منجر شود. ترس از کلاهبرداری ممکن است مانعی برای ورود این گروه سنی به بازار رمزارزها باشد.

ثالثاً، مؤسسات مالی ممکن است سیاست‌های سختگیرانه‌تری در قبال تراکنش‌های مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزارز اعمال کنند که می‌تواند بر نقدینگی و دسترسی به این دستگاه‌ها تأثیر بگذارد.

از دیدگاه بازار، این خبر ممکن است در کوتاه مدت تأثیر منفی محدودی بر قیمت رمزارزها داشته باشد، اما تأثیر اصلی آن بر بخش زیرساخت‌های فیزیکی رمزارزها مانند اپراتورهای دستگاه‌های خودپرداز خواهد بود.

کاربران به ویژه سالمندان باید بیش از پیش مراقب طرح‌های کلاهبرداری باشند و از تبدیل پول نقد به رمزارز از طریق افراد ناشناس یا تماس‌های تلفنی مشکوک خودداری کنند.

منبع: The Block